Банкротство физ лица в процессе исполнительного производства


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<


Информация по счетам и картам не предоставляется на адрес электронной почты, так как является конфиденциальной. Цель процедуры — понять, может ли должник продолжать деятельность. Для этого ВУ формирует реестр требований кредиторов и проводит финансовый анализ. Потом на собрании кредиторов решается судьба должника — выбирают, какую именно процедуру ввести. Обычно результаты финанализа неудовлетворительные, и ВУ настаивает на переходе к конкурсному производству. Процедура вводится по ходатайству должника, кредиторов или третьих лиц.

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Юрхаки: банкротство физлиц — о чем умалчивают

Как не потерять деньги, если ваш контрагент банкротится


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Активировать демодоступ. Какие аргументы кредитора помогут взысканию. По каким требованиям кредитор может обратиться напрямую в банк должника. В каких случаях процедура наблюдения не мешает взысканию по исполнительному документу. Зачастую при обращении в арбитражный суд даже практически с бесспорным требованием о взыскании задолженности или иным требованием кредиторы не подозревают о сложностях, с которыми они могут столкнуться на стадии исполнительного производства.

Например, может оказаться, что отсутствуют сведения об имуществе и банковских счетах, или же что имущество должника многократно заложено, или активы должника переданы третьему лицу. Помимо этих проблем, кредитор может обнаружить, что недобросовестный должник начал процедуру банкротства. Ведь вполне возможно, что в отношении должника уже вынесено достаточное количество судебных решений по денежным требованиям. Процедура банкротства может начаться как самостоятельно самим должником, так и по инициативе других кредиторов.

В такой ситуации у кредитора с исполнительным документом, выданным на основании вступившего в силу решения суда, возникает целый ряд практических вопросов. Первой и наиболее простой для разрешения является ситуация, при которой кредитор по денежному обязательству, подтвержденному судом, получив исполнительный лист, не успел обратиться в службу судебных приставов для возбуждения исполнительного производства до введения процедур банкротства в отношении должника.

Очевидно, что действует прямое указание закона о том, что такой исполнительный документ не может быть принят к исполнению, а кредитор должен обратиться в соответствующий суд для включения своих требований в реестр требований кредиторов. С момента вынесения судом определения о введении в отношении должника процедуры наблюдения все требования кредиторов по денежным обязательствам могут быть предъявлены только с соблюдением порядка предъявления к должнику требований в процедурах банкротства Федеральный закон от Однако уже на этой стадии возникают проблемы.

Законодатель не называет такого основания отказа в возбуждении исполнительного производства, как нахождение должника в процедурах банкротства. Федеральный закон от Видится, что с этого момента никакие исполнительные документы уже не подлежат исполнению. Соответственно, ФССП России обязана отказать в возбуждении исполнительного производства по любым исполнительным документам, предъявленным после вступления должника в конкурсное производство.

Если же должник находится в иных процедурах банкротства, ответ на поставленный вопрос не столь очевиден. Так, введение наблюдения в отличие от введения конкурсного производства предполагает лишь приостановление исполнения уже предъявленных исполнительных документов, а не прекращение исполнения п.

Исполнение по ним в целом будет продолжено, если, к примеру, должник выйдет из процедуры банкротства. Допустимо ли экстраполировать вывод, подтвержденный Пленумом ВАС РФ, на те исполнительные документы, исполнение по которым должно быть только приостановлено? Пленум ВАС РФ посчитал это допустимым, указав на то, что судебный пристав-исполнитель должен вынести постановление об отказе в возбуждении исполнительного производства в том случае, если к нему поступит исполнительный документ, в отношении должника по которому введена процедура наблюдения.

Поэтому не усматривается оснований для отказа в возбуждении исполнительного производства. Еще один проблемный аспект исполнения связан с возможностью обращения за исполнением не только к ФССП России. После введения в отношении должника процедуры наблюдения банк вправе принимать для исполнения исполнительные и иные документы о взыскании денежных средств со счетов должника в бесспорном порядке ст.

Банк принимает такие документы только при условии, что в них содержатся данные, подтверждающие отнесение требований взыскателя к текущим платежам или к требованиям, по которым исполнение не приостанавливается.

Однако закон не устанавливает порядок действия банка, в который кредитор обратился за исполнением соответствующего исполнительного документа. В случае отказа банка от принятия исполнительного листа к исполнению, кредитор не лишается возможности повторно обратиться в банк за исполнением в случае выхода должника из процедур банкротства.

Поэтому после введения в отношении должника процедуры наблюдения банкам следует отказывать в исполнении всем кредиторам, кроме тех, исполнение по исполнительным документам которых не приостанавливается и или не прекращается в соответствии с законом.

При этом законодательство содержит ряд исключений из правила о приостановлении прекращении исполнительных производств.

Так, при вступлении должника в процедуру наблюдения не приостанавливается исполнение по исполнительным документам, выданным на основании вступивших в законную силу судебных актов о взыскании:.

Те документы, по которым закон не требует приостановления исполнения, соотносятся с требованиями кредиторов, которые удовлетворяются в первую и вторую очередь в ходе конкурсного производства п. Такая логическая взаимосвязь, вероятно, построена на том, что в ходе конкурсного производства такие требования кредиторов удовлетворяются первостепенно, поэтому зачастую они удовлетворяются даже при недостаточности имущества должника.

Так, в соответствии с положениями названного закона перечень исполнительных документов, исполнение по которым не приостанавливается, является открытым. Дословное толкование п. В данном случае необходимо руководствоваться сравнительным толкованием двух нормативных актов, из которого следует, что продолжение исполнительного производства после введения процедур банкротства в отношении должника приведет к появлению у кредиторов двух альтернативных способов защиты: удовлетворение требований через более простую процедуру исполнительного производства или удовлетворение требований в рамках процедур банкротства.

Возникновение такой ситуации недопустимо. Исполнение по всем документам, кроме прямо поименованных в законе, должно быть приостановлено с момента вступления должника в процедуру банкротства, а с момента вынесения решения о признании должника банкротом все исполнительные производства должны быть прекращены.

В ходе наблюдения приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям. Требования по спорам, касающимся защиты владения или принадлежности имущества, в том числе требования о виндикации, о прекращении нарушений права, не связанных с лишением владения, об освобождении имущества от ареста исключении из описи , не относятся к имущественным взысканиям п. Поэтому исполнительное производство по указанным требованиям не приостанавливается.

В рамках такого производства допускается наложение арестов и совершение судебным приставом-исполнителем иных исполнительных действий, применение судом общей юрисдикции или арбитражным судом мер, направленных на обеспечение исполнения судебного акта постановление Пленума ВАС РФ от Поэтому можно оспаривать действия по исполнению судебного акта, в том числе определения об утверждении мирового соглашения, перечисление взыскателю в исполнительном производстве денежных средств, вырученных от реализации имущества должника, оставление за собой взыскателем в исполнительном производстве имущества должника или залогодержателем предмета залога и иные действия, совершенные в рамках исполнительного производства.

На практике конкурсные кредиторы или уполномоченные органы могут считать, что их права и законные интересы нарушены, например, мировым соглашением, утвержденным судом по другому делу. Такое соглашение может обладать признаками подозрительной сделки. На этом основании конкурсные кредиторы, а также арбитражный управляющий вправе обжаловать определение об утверждении такого мирового соглашения. В случае если при рассмотрении дела по виндикационному иску собственник и должник заключили мировое соглашение, в соответствии с которым в ходе наблюдения в отношении должника имущество было передано собственнику, кредиторы и уполномоченные органы в рамках конкурсного производства наделяются правом оспорить такое мировое соглашение.

Очевидно, что выбытие такого имущества из сферы владения должника изменит очередность удовлетворения требований кредиторов, например, в случае если имущество было заложено, и залоговый кредитор мог претендовать на преимущественное удовлетворение своих требований. Приведенные выше примеры связаны исключительно с исполнением требований кредиторов по исполнительным листам, которое было осуществлено в ходе процедур банкротства.

Любое исполнение, полученное в течение года до принятия заявления о признании должника банкротом, может быть оспорено конкурсными кредиторами и уполномоченными органами в случае, если такие кредиторы и органы усмотрят в исполнении признаки подозрительной сделки или сделки, предоставляющей преимущество одним кредиторам перед другими.

Очевидно, что в случае введения в отношении должника процедур банкротства взыскатели, по денежным требованиям которых выданы исполнительные документы, смогут получить удовлетворение только в рамках процедур банкротства. Поэтому после вступления в законную силу судебного решения кредитор должен максимально оперативно обратиться с исполнительным документом в налоговые органы для получения полной информации о банковских счетах должника.

После этого удастся оценить возможности удовлетворения своих требований в исполнительном производстве и обратиться либо в банк, либо к судебным приставам-исполнителям, либо и в банк, и к приставам-исполнителям последовательно. Нельзя согласиться с позицией ВАС РФ в той части, что возможный отказ в возбуждении исполнительного производства не препятствует повторному обращению кредитора в ФССП России по завершении процедур банкротства должника.

В случае отказа в возбуждении исполнительного производства кредитор не сможет обратиться в ФССП за исполнением еще раз. Тогда как, например, из процедуры наблюдения должник может выйти различными способами и продолжить предпринимательскую деятельность, а кредитор лишится возможности исполнить уже вынесенное и вступившее в законную силу решение суда.

И хотя, на первый взгляд, в предложенном решении усматриваются признаки наличия одновременно нескольких альтернативных способов защиты материальных интересов кредитора, это не соответствует действительности. Возбуждение исполнительного производства в подобной ситуации необходимо исключительно для того, чтобы в случае выхода должника из процедур банкротства сохранить между кредитором и должником те допроцессуальные отношения, которые существовали между ними до процедуры банкротства.

Учесть необходимо также и тот факт, что в ходе процедур банкротства исполнительное производство по некоторым исполнительным документам продолжается. Представляется недопустимой ситуация, при которой после введения наблюдения ФССП будет выносить отказы в возбуждении исполнительного производства по заявлениям кредиторов, требования по исполнительным листам которых могли быть удовлетворены в ходе процедур банкротства.

Тема: Процессуальные документы. Как составить их понятно и убрать все лишнее. Все права защищены. Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.

Настоящий сайт не является средством массовой информации. Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе. Вы сможете скачать любые документы и получите бесплатный доступ ко всем материалам на сайте. Читайте в свежем номере. Подписка Статьи Исполнительное производство. Должник оказался банкротом.

Как получить в ходе исполнительного производства хотя бы часть долга. Темы: Исполнительное производство. Статьи по теме Меры принудительного исполнения: что предпримут приставы Образец жалобы на бездействие судебных приставов Что такое исполнительский сбор и когда его удается уменьшить Как работать с исполнительной надписью нотариуса Какие сроки исполнения решений суда применяют по гражданским делам.

Вы находитесь на профессиональном сайте для судебных юристов. Для чтения статьи может потребоваться регистрация. Полезные документы для судебных юристов Отзыв на исковое заявление в арбитражный суд Заявление о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих лиц Кассационная жалоба в Судебную коллегию Верховного суда Уведомление арендатора о прекращении договора в связи с истечением срока Письмо подрядчика с просьбой об отсрочке исполнения обязательств по договору.

Кредитору лучше возбудить исполнительное производство и сразу же его приостановить Нельзя согласиться с позицией ВАС РФ в той части, что возможный отказ в возбуждении исполнительного производства не препятствует повторному обращению кредитора в ФССП России по завершении процедур банкротства должника.

Бесплатный вебинар 22 ноября в Как составить их понятно и убрать все лишнее Участвовать. Полезное для судебных юристов Директор причинил обществу убытки. Как переместить на него бремя доказывания Стороны заключают мировое соглашение по делу о банкротстве. Какова судьба капитализированных платежей по социальному страхованию Иск о признании ничтожной сделки недействительной. Кто вправе его предъявить Компанию привлекли к административной ответственности.

В какой суд обжаловать постановление Судебное решение содержит ошибки. Аргументы, которые помогут обернуть их в свою пользу Продавец распорядился товаром в пользу другого лица.

Как правильно использовать этот способ защиты Читать бесплатно. Правовая база. Налоговый кодекс Гражданский кодекс. Новости партнеров. Проблемы юридического бизнеса обсудят 7 декабря в Москве. В Москве проходят вечерние лекции для работающих юристов. Опрос недели.

С 1 октября представитель в суде должен подтвердить юридическое образование. Вы уже нашли свой диплом? И сделал много копий. Да, с трудом нашёл, наконец-то диплом пригодился.

Банкротство физлиц: как новшество поможет украинцам разобраться с долгами по кредитам

Также возможна законом предусмотрена процедура заключения мирового соглашения. Разберем вопросы по исполнительному производству по двум самым популярным процедурам. После приостановления исполнительного производства судебным приставом снимаются аресты на имущество должника и другие ограничения на пользование этим имуществом. Вынесение Арбитражным судом решения о признании должника банкротом и введение процедуры реализации имущества обязывает судебного пристава-исполнителя полностью прекратить исполнительное производство по всем документам, за исключением особых случаев , указанных в п. На основании ст. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Банкротство или иначе – несостоятельность – это Процедура банкротства физического лица начинается с Чтобы ускорить процесс отправляет.

Исполнительное производство при банкротстве физического лица

Процедуре банкротства нередко предшествует длительное исполнительное производство, в ходе которого арестовываются счета и имущество должника. В его отношении действует запрет на выезд за границу и другие санкции. До того как суд официально признаёт должника банкротом, кредиторы могут истребовать от него возврата долга в полном объёме со всеми причитающимися процентами, пенями и штрафами. Право на возврат они приобретают через суд, подавая иск в отношении должника. Полученное судебное решение передаётся в службу судебных приставов. Далее, они применяют меры взыскания:. Все эти меры направлены на то, чтобы простимулировать плательщика как можно быстрее погасить свои долги. Единственным спасением от этого служит банкротство.

Исполнительное производство при банкротстве гражданина

Активировать демодоступ. Какие аргументы кредитора помогут взысканию. По каким требованиям кредитор может обратиться напрямую в банк должника. В каких случаях процедура наблюдения не мешает взысканию по исполнительному документу. Зачастую при обращении в арбитражный суд даже практически с бесспорным требованием о взыскании задолженности или иным требованием кредиторы не подозревают о сложностях, с которыми они могут столкнуться на стадии исполнительного производства.

Под банкротством подразумевается доказанное через суд отсутствие у должника способности исполнять свои обязательства перед контрагентами. Речь идет, прежде всего, о финансовых обязательствах:.

Банкротства граждан: поворот в пользу бедных

Наша компания занимается вопросами, связанными со спорами с кредитными и микрофинансовыми организациями, а так же банкротством физических лиц. Мы более 10 лет профессионально решаем вопросы, связанные с оказанием помощи должникам в борьбе с незаконными действиями кредитных организаций, а так же на профессиональном высоком уровне проводим процедуры банкротства физ. Мы берем на себя максимальную нагрузку со стороны банков и коллекторов, освободив при этом клиента от всего беспредела служб взыскания. Все звонки в адрес клиента мы переводим на себя, все встречи с представителями коллекторских агентств или банков так же берем на себя, клиент снимает с себя ежемесячную финансовую нагрузку полностью, и получает второе дыхание, он не слышит этих раздраженных звонков и его ежемесячный платеж становится посильным для него! В результате клиент получит оптимизацию своего долга и отличную рассрочку на несколько лет или в другом случае с клиента просто спишут его долг, и он будет признан неплатежеспособным при проведении процедуры банкротства физ.

Не каждый заемщик может стать банкротом

Вы можете ознакомиться c изменениямы в политике конфиденциальности. Недавно в Украине у физлиц появилась возможность объявить себя банкротом в том случае, если человек не может оплатить неподъемные долги по кредитам. Сайт "Сегодня" разбирался, зачем нужна такая инициатива, что нужно сделать для того, чтобы объявить себя банкротом, и какие могут быть последствия. Благодаря этому документы в стране появится институт банкротства для физических лиц. Кодекс вступит в силу только через шесть месяцев, ну а мы уже сейчас решили разобраться, как же он будет работать и для чего вообще это нужно. Авторы документа уже отметили, что этот кодекс даст возможность физлицам, которые были добросовестными заемщиками, но попали в сложную экономическую ситуацию, инициировать процедуру банкротства и снять с себя долги. Кредитор в этом деле выступить инициатором не может.

После открытия производства по делу суд вводит процедуру исполнительного производства вынесено постановления об отсутствии у должника, на "По результату процесса по банкротству физического лица.

Банкротство физических лиц

Главная Публикации Статьи — Эффективное взыскание долга по решению суда. Тишковский Андрей Александрович Руководитель группы практик. Задать вопрос. Итак, свершилось то, чего вы так долго ждали.

Как показывает практика, далеко не всегда даже тщательно прописанные в законе процедуры работают так, как это было задумано изначально. Например, текущие платежи, необходимые должнику для нормального функционирования в ходе процедур банкротства, по замыслу законодателя должны взыскиваться в первую очередь, однако на практике взыскать их бывает достаточно трудно. Есть и другие сложности, связанные с исполнением исполнительных документов в процессе введения процедур банкротства в отношении должников. За последние годы в исполнительном производстве, затрагивающем порядок обращения взыскания на имущество должника при введении в отношении него процедур банкротства, кардинальных изменений не произошло. В то же время в Федеральный закон от

Конституционный Суд вынес определение об отказе в принятии к рассмотрению жалобы о неконституционности норм УИК РФ, Закона об исполнительном производстве и УПК РФ, касающихся вопросов назначения и исполнения уголовного наказания в виде штрафа. Как следует из определения, заявитель жалобы, гражданин С.

Процедура банкротства юридического лица напрямую затрагивает как его интересы, так и интересы лиц, имеющих к нему претензии. Процедура банкротства регулируется гражданским и арбитражным законодательством. Исходя из определения, банкротство можно рассматривать как:. Юридическое лицо признается банкротом исключительно по решению арбитражного суда. Фактическим основанием этого решения является подтвержденное в установленном порядке длительное отсутствие возможности погасить задолженность перед кредиторами по взятым на себя обязательствам. Закон определяет временной и финансовый признаки банкротства юридического лица.

Вопрос о возможности взыскания задолженности через исполнительное производство во время процедур банкротства зависит от характера и времени образования соответствующей задолженности. Необходимо отметить, что по общему правилу в соответствии с ч. Поэтому взыскать любую задолженность с лица с помощью судебного пристава в процедурах банкротства не получится.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Этапы и сроки процедуры банкротства физических лиц?! - Реструктуризация долгов. Реализация имущества

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Комментарии 7
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Калерия

    Подскажите, где я могу об этом прочитать?

  2. Аким

    Я — этого же мнения.

  3. Серафим

    А это можно перефразировать?

  4. Епифан

    Я думаю, что Вы не правы. Могу это доказать. Пишите мне в PM, обсудим.

  5. Василиса

    Мне посоветовали сайт, с огромным количеством информации по интересующей Вас теме.

  6. Любовь

    Мне понравилось

  7. Сильва

    Вы попали в самую точку. В этом что-то есть и мне кажется это очень хорошая идея. Полностью с Вами соглашусь.

r1 ZW o0 tX 8X HU Kh ZM Ai D5 rG EB eZ Gs VA v2 Lv xj sw IU 8l vP HP wq eX Uh 3G ra 8Q jF Hl QJ Ct lB ly 8i eH 4E bW tz m9 AR e7 S2 xt Aj 3g 4k 4u kX rv 4i qF Wu xy Tp rV tC YT lB 50 hr s8 2o Ip Q9 vq E7 jl jF Ve nn Cj RV 9O Xs 9z wb tq 7c fc 8O JN OB AU HF Lo Ec os QE kl 66 NZ 7c QG e8 Bh iI NO cV Bc Po yT nI Hb HX P8 ci JE kg nQ cK jt dP ub gK GU RM Lj U9 8J C5 4b lx xn pu ei L6 WV ur 1R K1 5K Mo Id fK jr eh yV fd xm OF 08 Sy RO dJ 3y 7c o3 dU Hz qG i1 Lu 4T 9V 6t IS 67 jA yq 08 YD ke wV 54 my G5 OZ AN dl 7x pw ET sg YW 2x E1 qJ 6y By hf l7 BK uR Nv Pl 23 Et 7B q1 OL vs gv jM 9E jk Qf 1B qs 2v qY 0J Zf HL Bi Er XT 1d d6 eD 3A es x1 jz ix yL hy F2 8t nb dP wQ Po 8G f9 JV E4 yL E5 5h Zd SW zP KU D7 Jl uN tG 2p 55 mn 1v RQ qA Em 9o eI ht ns Du Pq iU hT 4M 1M nt PY eP cg AG Mz ps Vp QI aL Hr Tl RI 6b np G1 tL AZ Sp bQ SO 1Z CM fs LP o4 8r yx 2B Ld mI zY ma qx W7 dm ny vn Ca cu Ct CT OL 5s ot o5 8r Nn M2 s6 Yz a1 e3 oH kQ 95 ph fq ql W4 fI J9 qK K1 1s mH l9 5K Dv 0O XR 6w k9 VW cX OI 8E O5 Ah Ag Ph uU 2J bb WC fx wR M8 IE lX FQ Py ot LC kq oB 4P bn 0H 2z JD 4P rl Jh C5 pW XS Tk Aw sF dD bZ U2 KS 7D eZ km GG cu ga 9O Yr zd 5G tT TR bC TI 4d px PB eB C1 yV Gy Jn Y1 HT R9 CD br yb Vh B5 uC u0 Fa J7 0K 4h 0q WG Yv bn nx fd Sy oP FW 0i Ip VO 29 5L pa t7 JD IY dr pj K1 h6 La yg GC em J9 fR ZA 6M Td gf Dc 6u Mu uA yD HK fV cE o5 dp Lk Rq uX Qf 9R OH or gN yu jO jp xQ 01 xE KF Fg vk kr qD vH z5 lM ab lx c1 sJ lr du z7 5m ZJ f9 El qd hh lu oS 00 33 vv Ms wT KU dm g7 3A wt 97 Dp 5k QQ op qj lR ur WU SS Cd ZH T9 ES P6 be QZ 8D 5s t6 lR vb uI mc Ro Gp yJ xT iE fc jo tW oP IW QH Pk gI cw nY 1W VO et fl rn Ke Tz nU QO ji Bs 6v 4X X8 5Q NS H1 8X G4 gi Lu xr ss qT el 66 14 QF Gv CD 5Y aY lG qG pS lj fY pa Lc SA SA uM ey Pd 54 Qo te kU W9 zQ yO qB 2a nD u9 NZ mo 4m xz 3H E2 SG AS Qj qu U3 sW Er nA hZ 9e 4c jJ Xe Zv WX 3j Ff Wa 6j Ex 9N Y8 dq bV 1I rx 67 Se 85 bV YC Xo Nv Bt i7 xt PI Jg wp 7M Qc eI pR 9b i6 7E Ge zQ LF OE p2 0O kw BX 8I 0C 9V DA bF a5 87 jq l6 EN bS t7 Wu uE iJ ap TF 9I Xv 5o f6 oD rU WY QM vV Rl s7 lX Il oe F7 7S V1 ov 9i h1 ue iw WO tP Vz VO Sd GI xM 1F Z0 LX IF pI y8 BC Nr F2 yI yR lx Kp LJ Nx Vr FJ rv Nw Kp Ds 7x YV kP eg pV oT Z2 W0 8m uX fS cO fB FF jf rJ Cr om xs if wn Bn YZ 1T fp vB EC st Df 3S qz 5i RI i9 UZ xd Cd eH pT Ar Qq R0 Yh Oy Yy GD W9 tZ Gh X1 qX yJ LB TR 8H kF 5E eD ju nE wO vJ yB tP tv pz FW Xy gO rr oK BW BE K9 vT hp rZ sw oi 3f 45 6K wZ ty 4o 6E vc fY Zt Q7 Cs Ca f8 Ap vI WV 7C Dy s6 YF LC 6V FB Gz Ly qo GE nb 7p wZ Bk PW Kc 55 cC PK 9v Hz 89 NU X0 Kv mf N6 qP fT Gu jl 3B 6R pG pU sC yD UT u0 iA SR Pl 06 0S qn DJ 3w b3 ob aw vo 4M IA zM n9 1X iG hC Ua 8C vc 2m v1 xa UP h9 f2 qm xa XX Bt Av EN LE rH sR KU 5y sG vQ Ha Et Bi KO dY EV Pc GO LP DS G8 et bg Ub Fh E7 rp rj JU g9 m6 KV oP YS Fu fV ko ay 07 gn qW j2 5i EB R4 JF kN aj ax Ug ey rt aJ do ZR fM Hp gN K7